¿Requieres un instrumento financiero muy seguro y fácil de tramitar, con el que puedas pagar en cualquier comercio dentro o fuera del país? La Tarjeta de Crédito Crea del Banco BBVA es una opción para controlar tus gastos y obtener diversos beneficios, como su 5% en puntos por compras.
El banco emisor es una institución de gran trayectoria, que cuenta con bastante confiabilidad en el mercado financiero. En la actualidad posee más de 30 millones de clientes en todo el territorio mexicano.
Ofrece diversas opciones en cuanto a tecnología Fintech, como tarjetas sin números visibles y pagos sin contacto. Hasta un 75% de sus usuarios realizan operaciones de forma completamente digital. La app dedicada cuenta con 50 millones de descargas en Google Play, teniendo 4,9 estrellas de 5 como valoración.
Evaluemos los puntos positivos y negativos que brinda la tarjeta Crea a sus usuarios y si deberías optar por ella.
¿Qué es la tarjeta de crédito BBVA Crea?
Es una opción para quienes desean controlar sus gastos, ya que esta tarjeta cuenta con una cuota mensual fija y pocas comisiones. Adicionalmente, te permite acceder a pagos en múltiples comercios a nivel nacional e internacional, o de forma online.
Si deseas una tarjeta de crédito muy segura podría interesarte, ya que cuenta con varios protocolos de resguardo, y sistemas de encriptación en su app.
Además, accedes a seguros para compras, este último con el respaldo de Visa. No obstante, si te gustan las promociones sin intereses mensuales, entonces podría no ser ideal para ti.
¿Te parecen interesantes estas características? Entonces, continúa leyendo.
¿Cómo funciona la tarjeta de crédito BBVA Crea y dónde se puede utilizar?
¿Te quedaste sin dinero y necesitas retirar cash? No hay problema, puedes obtener efectivo en diversos cajeros, incluso sin comisiones si empleas los de BBVA.
Recibe notificaciones en tiempo real por cada operación, lo cual te permite tener un control completo. Es decir, si ocurre algún movimiento extraño lo sabrás de manera inmediata.
Realiza pagos en línea en tus plataformas de compra favoritas, paga servicios o adquiere tus productos en tiendas físicas dentro y fuera de México. A propósito, cuando viajes, te brinda un seguro para equipaje por pérdida o demora, así como en las compras que realices.
No obstante, los beneficios son limitados, y no tendrás acceso a programas de compra sin intereses. Además, esta tarjeta posee tasas variables, por lo que pueden aumentar rápidamente los montos a pagar.
¿Qué requisitos necesito para solicitar la tarjeta de crédito Crea BBVA?
¿Te ha interesado este instrumento financiero? Entonces, te comentamos cuáles son los requisitos que exige el BBVA para solicitar tu tarjeta BBVA Crea.
- Debes ser ciudadano o residente en el territorio mexicano.
- Tener documento de identidad INE o pasaporte.
- Descargar la aplicación del banco.
- Los rangos de edad son a partir de los 18 y hasta 75 años al momento de la solicitud.
- Comprobante de domicilio, como recibos actualizados con un período no mayor de 3 meses.
- Tener un ingreso mínimo de $4000 pesos.
- Recibir la invitación de la entidad por llamada, correo electrónico o mensajería de texto.
- Debes tener un buen historial de crédito previo.
- Contar con un comprobante de ingresos con dos meses de antigüedad máxima. Pueden ser estados de cuenta o talonarios de pagos.
¿Cómo solicitar la tarjeta de crédito BBVA Crea?
El banco describe su proceso de solicitud como “en solo tres pasos”. Existen diversos canales para hacerlo, ya sea desde la web con el código QR o descargando la aplicación de BBVA en la app store.
- Con tu celular escanea el código QR disponible en la web o ingresa en la app directamente. Desde la aplicación ve al botón de “solicitar tarjeta Crea”.
- Llena los datos que se te indican y acepta las condiciones, se evaluará tu capacidad crediticia para la aprobación.
- Toma una foto de tu rostro y dos del INE o pasaporte, derecho y revés. Sube los documentos de ingresos solicitados.
- Firma de manera electrónica el contrato.
Luego de siete días, si se ha aprobado tu petición, recibirás la tarjeta en el domicilio suministrado durante el registro.
Puedes pedirla acudiendo a la sucursal del banco solo si tienes la invitación previa, de lo contrario no podrás iniciar el trámite.
¿Cómo activar la tarjeta de crédito BBVA Crea?
Para activar tu tarjeta Crea, debes abrir la aplicación BBVA e ingresar a tu cuenta, abrir la sección de tarjetas y buscar tu nueva tarjeta, hacer clic en el botón para ver el código de seguridad desde tu aplicación y tomar una captura de pantalla del CVV. También puedes ir a un cajero automático, ingresar el PIN que recibiste, activar la tarjeta de crédito de esa manera y cambiar el PIN.
Tarjeta de crédito BBVA Crea: ¿Cuáles son las tarifas e intereses?
Bien, veamos cuánto te costaría adquirir y mantener la tarjeta de crédito Crea. Esta es una parte que debes sí o sí considerar, y que te ayudará a tomar una decisión consciente y asertiva. Aquí te mencionamos algunas tarifas de este plástico:
- CAT con promedio ponderado de 118,3% sin IVA, con un monto base de $4629 pesos.
- Interés ponderado promedio anual de 70.48%.
- Comisión de $343 pesos anuales sin IVA, aunque la primera anualidad no tiene costo.
- Cobranzas por gastos $278 pesos.
- Restablecimiento de la tarjeta por hurto o extravío del plástico $192 pesos.
- No tiene meses sin interés por compras.
- Retiro en cajeros BBVA sin comisiones con retiradas hasta por $4200 pesos.
- Tasa de interés variable TIIE con más 59 puntos.
- Sin costos por emisión de la tarjeta.
- Plásticos adicionales sin costos extra.
- La tasa de interés es variable, el banco emite ciertas recomendaciones como no exceder la capacidad de pago y no pagar siempre el mínimo.
Requieres de una invitación por parte de la entidad; recibirla dependerá de tu historial y un estudio crediticio por parte del banco.
Tarjeta de crédito BBVA Crea en la app y banco en línea: ¿Puedes administrar la cuenta desde el móvil?
La respuesta corta es sí, cuenta con una app para que puedas gestionar la tarjeta. Con esta, generas una versión digital y administras la cuenta asociada con un CVV dinámico. Así podrás supervisar cada movimiento, puntos, fecha de corte y límites del instrumento.
Otra ventaja adicional de la app, es que enciendes o detienes la operatividad de la tarjeta. Es posible generar códigos para realizar retiros sin usar el plástico, incluso para otras personas. Así mismo, podrás retirar efectivo de cajeros solo con tu celular.
Tendrás disponibilidad continua para realizar transferencias a cuentas BBVA o de otras entidades, sin costos adicionales. Podrás autorizar operaciones empleando el token móvil.
Administra tus ingresos y haz apartados para diversos gastos, esto te ayudará a ser más eficiente al manejar el dinero. Así mismo, puedes domiciliar el pago de todos tus servicios.
Una gran ventaja de esta app dedicada es que te brinda gran seguridad gracias a su protocolo de encriptación.
¿Qué medidas de seguridad ofrece la tarjeta de crédito BBVA Crea?
Hablando de la seguridad que ofrece la tarjeta de crédito BBVA Crea, en primer lugar debemos trazar una línea clara entre la protección de seguros que ofrecen el banco BBVA y Visa y las medidas de seguridad digital que mantienen el banco online y la aplicación móvil.
Seguro gratuito
Los titulares de la tarjeta de crédito BBVA Crea están asegurados por el banco de forma gratuita contra pérdida y retraso de equipaje en sus viajes. Cuando pagas tus billetes con Crea, obtienes la cobertura automáticamente y solicitas una compensación si tu equipaje se pierde o se retrasa.
BBVA también protege tus compras de todos los bienes de consumo que adquieras por un precio superior a $500. El importe del seguro puede ser de hasta $2000 por artículo.
La compañía Visa te ofrece un seguro de protección de precios por su parte. Eso significa el reembolso de la diferencia de precio de hasta $200 USD por artículo si encuentras el mismo artículo más barato en otra tienda del mismo país.
Seguro digital
¿Cuáles son las ventajas y beneficios de la tarjeta de crédito BBVA Crea?
Exploremos los aspectos positivos que tiene la tarjeta de crédito BBVA Crea; podemos resumirlo así:
- Solicitud rápida y en tres simples pasos.
- Alto nivel de seguridad como su CVV dinámico.
- Contactless hasta compras de $1000 pesos.
- Pagos en diversos establecimientos dentro y fuera del país.
- Gana 5% de puntos al realizar tus compras y cumplir retos.
- Seguros BBVA de equipaje y seguro de protección de precios Visa por hasta $200 dólares. Tienes un seguro disponible cuando pagas los pasajes enteramente con la tarjeta.
También las compras que realices estarán resguardadas desde $500 a $2000 pesos por cada artículo. Accede también a un seguro de precios respaldado por Visa hasta por $200 dólares.
La tasa CAT puede resultar alta y los beneficios como promociones o recompensas no son tan llamativos, ya que solo brinda un 5% de puntos acumulables.
También hay algunos puntos negativos que vale la pena mencionar:
- Tiene un CAT elevado con más de 118 %.
- Su porcentaje de puntos es inferior a la tarjeta Azul.
- Los puntos por compras solo se usan al ascender a tarjeta Azul.
- La tasa es variable y tiene intereses por mora.
- Debes tener un ingreso mínimo de $4000 pesos para solicitarla.
- Necesitas recibir una invitación para tramitarla.
¿Para quién es la tarjeta de crédito BBVA Crea?
La tarjeta Crea BBVA está pensada para el uso diario; especialmente en clientes que valoran tener una estabilidad financiera, seguridad y completo control de su dinero.
Generalmente, son usuarios que gustan de tener facilidades; como hacer pagos sin contacto, por la aplicación, retiros sin comisiones y compras en tiendas físicas u online, ganando puntos por ello.
Se considera un plástico inicial o de entrada para las otras tarjetas que ofrece el Banco BBVA. Por lo que cubre un conjunto de necesidades básicas, que te permiten vislumbrar tu paso hacia la tarjeta Azul. También es útil cuando tienes el objetivo de conseguir un historial crediticio positivo.
Tarjeta de crédito BBVA Crea: experiencia del cliente, opiniones y reseñas
Es importante evaluar las opiniones de los clientes. Esta es una de las referencias más importantes, tanto del producto como al considerar la atención que brinda la entidad. En el caso de la tarjeta Crea existen opiniones diversas.
E.P.: “Me encanta la tarjeta, puedo comprar sin tener que usar mis datos reales, lo cual me brinda una gran tranquilidad”.
W.P.: “La aplicación me permite realizar una gran cantidad de operaciones en segundos usando mi tarjeta Crea”.
N.V.: “Me cobraron un servicio de Uber que cancelé con mi tarjeta, pero en las notificaciones no se refleja ese gasto; digo que la interfaz actualizada me parece fea, lenta y creo que el diseño anterior era mejor”.
E.F.: “Tengo muchas dudas, no sé cuándo me ascienden a tarjeta Azul, aunque llevo con Crea más de 9 meses”.
A.M.: “Me decepciona que no tenga acceso a meses sin interés, definitivamente esta es una tarjeta para principiantes”.
Luego de evaluar los comentarios, el mayor número de opiniones negativas corresponden con la actualización de la app de BBVA, y cómo afecta la funcionalidad de la tarjeta Crea.
Tarjeta de crédito BBVA Crea. Preguntas frecuentes
¿Es conveniente tener una tarjeta de crédito BBVA Crea?
Resulta conveniente si eres un cliente nuevo y estás comenzando a manejar tarjetas de crédito con BBVA. No obstante, puede que la prestación no sea suficientemente atractiva para algunos usuarios, ya que es un instrumento bastante básico.
Si te gusta realizar tus transacciones de forma digital, con gran seguridad y tener el control de las compras, puede ser una buena opción. Así mismo, cuando quieres controlar la cuenta sin tarjeta y administrar vía dispositivo móvil. Obtén un plástico sin números observables para una mayor protección.
¿Cómo contactar con el BBVA?
Una gran ventaja del banco BBVA es que tiene diversos canales de comunicación, entre ellos:
- Comunícate con la línea de atención al cliente 24 horas desde cualquier parte del territorio mexicano: 55-5226-2663. Para ayuda urgente llama al 55-5624- 1199.
- Si deseas aclarar dudas, ingresa a la sección de preguntas frecuentes o en el centro de ayuda, ubicado en la barra lateral derecha del menú.
- Consulta nuestras redes sociales para ampliar la información.
- Ve a una sucursal usando el mapa de ubicación.
¿Puedo retirar efectivo de la tarjeta de crédito BBVA Crea?
Sí, puedes hacerlo desde cajeros con tarjeta física o usando la cuenta virtual, igualmente en la sucursal del banco por la ventanilla.
¿La tarjeta de crédito BBVA Crea tiene un programa de recomendación?
No, esta tarjeta no tiene programas de ese tipo, ni promociones por recomendación. Solo puntos por compras acumulables para usarlas al ascender a tarjeta Azul.
¿La tarjeta de crédito BBVA Crea ofrece seguro de viaje?
Tiene seguro para protección de equipajes y compras, no seguro de viaje, ni asistencia durante el mismo; ya que es una tarjeta básica.
¿Debo pagar por el seguro de equipaje BBVA?
No, este es gratuito, y se hace efectivo ante demoras o si se pierde parte o la totalidad de maletas que hayas registrado al pagar con tu tarjeta Crea.
¿La tarjeta de crédito BBVA Crea tiene un “período de gracia” con meses sin intereses?
No, los programas sin intereses no están disponibles para esta tarjeta, debes solicitar Vive o avanzar a tarjeta Azul.
¿Qué tan confiable es la tarjeta de crédito BBVA Crea?
Es muy confiable, ya que cuenta con el respaldo de un banco de amplia experiencia como BBVA. Además, se encuentra supervisada por Condusef y UNE Banco. Un dato adicional, es que su seguro de compras está avalado por Visa.
¿Qué línea de crédito puedo obtener con la tarjeta de crédito BBVA Crea?
El límite de crédito se establece individualmente.
¿Dónde puedo pagar la tarjeta de crédito BBVA Crea?
Puedes pagar el saldo de tu tarjeta de crédito en línea a través de la app de BBVA México o en el sitio web si tienes una cuenta de cheques de BBVA, o en efectivo en una sucursal de BBVA.
¿Qué pasa si pierdo mi tarjeta de crédito Crea BBVA?
Llama a la línea de atención 800 5226 2663 o las otras líneas disponibles para todos los estados del país. También, puedes apagar la tarjeta usando la aplicación BBVA. Recibirás una tarjeta nueva por entrega inmediata o personalizada.
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