La Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex es uno de los productos estrella de Citibanamex, grupo financiero que lanzó en 1968 la primera tarjeta de crédito en América Latina. Destaca por su accesibilidad, su programa de recompensas y la posibilidad de financiar gastos de salud y viaje durante tres meses sin interés.
¿Qué es la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex?
Esta tarjeta es una de las más solicitadas de Citibanamex. Destaca por su accesibilidad requiriendo un ingreso mensual de 7.000 pesos con lo que se garantiza una línea de crédito mínima de 10.000 pesos.
Su programa Puntos Premia recompensa con el 0,7% de cashback por compras generales y el doble (1,4%) en gasolineras. A esto se agrega el financiamiento de gastos de salud y viajes en hasta tres meses sin interés y otros beneficios como descuentos y promociones especiales en conciertos y múltiples eventos. El primer año no se paga anualidad.
¿Buscas acceder a tu primera tarjeta en el segmento Oro con un interesante programa de beneficios? Esta podría ser la mejor opción.
¿Cómo funciona la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex?
La Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex se tramita tanto en sucursal como en línea. Requiere un ingreso mensual mínimo de 7.000 pesos y garantiza una línea de crédito de al menos 10.000 pesos.
Tiene el respaldo de la red de pagos Mastercard lo que la hace ampliamente aceptada tanto dentro como fuera del país. Cuenta con altos estándares de seguridad como el contactless, CVV dinámico y datos no impresos.
Los consumos con esta tarjeta acumulan Puntos Premia que se pueden canjear por efectivo o utilizarlos para compras. Los gastos en viajes, salud y belleza se pueden financiar en hasta tres meses sin intereses, pero no generarán puntos.
Si te interesa conocer más sobre las ventajas de esta tarjeta de crédito y cómo obtenerla, continúa leyendo.
¿Qué requisitos necesito para solicitar la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex?
Los requisitos para acceder a esta tarjeta de crédito son los siguientes:
- Edad entre 18 y 74 años.
- Ingresos mínimos de 7.000 pesos por mes. Como comprobantes de ingresos se aceptarán: 1.) último recibo de nómina, 2.) carta emitida por la empresa con antigüedad mínima de un año, 3.) últimos tres estados de cuenta bancarios, 4.) estado de cuenta de inversión, 5.) constancia de cotización en el IMSS no mayor a 30 días y 6.) constancia de semanas cotizadas del ISSSTE.
- Una identificación oficial que contenga fotografía y una firma. Para los nacionales se requiere la Credencial del Elector INE vigente. Los ciudadanos extranjeros deberán presentar la Tarjeta de Residente (temporal o permanente) y el pasaporte vigente.
- Comprobante de domicilio. Si la dirección en el INE es diferente a la indicada en la solicitud, se requerirá entregar copia de un recibo de luz, agua, telefonía fija, predial o gas natural.
¿Cómo solicitar la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex?
La solicitud se puede hacer en una sucursal o en línea a través del sitio web o de la App Citibanamex Móvil®. No se requiere ser cliente del Citibanamex.
La solicitud presencial requiere entregar los documentos ya especificados anteriormente. Para solicitudes online se debe seguir el siguiente procedimiento.
- Ingresar al sitio web o a Citibanamex Móvil®. Seleccionar la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex, aceptar aviso de privacidad, los términos y condiciones y otorgar acceso a la geolocalización.
- Subir una foto tomada en un lugar con buena iluminación.
- Llenar un formulario que incluya datos personales, de empleo y financieros.
- Validar la identidad ingresando el CURP (Clave Única de Registro de Población).
- Se mostrará la oferta de tarjetas a las que puede acceder el solicitante. Seleccionar la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex.
- Confirmar los datos y aprobar la solicitud de la tarjeta. ¡Listo! Se enviará la tarjeta al domicilio.
¿Cómo activar la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex?
La tarjeta de crédito se puede activar en cajeros automáticos Citibanamex, a través de Citibanamex Móvil®, a través de BancaNet y/o llamando al Centro de Activación Citibanamex de 09:00 a 20:00 h al número 55 1226 2639, opción 3.
Se deberá tener a mano el NetKey para autenticar la operación.
Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex. ¿Cuáles son las tarifas y tasas de interés?
Los costos de esta tarjeta de crédito no son bajos. La tarifa de administración (anualidad) es de 1.230 pesos más IVA, pero este monto se exonera durante el primer año. Por tarjeta adicional se deberá pagar 620 pesos más IVA.
La tasa de interés promedio ponderada es de 61,48% anual más IVA. El Costo Total Anual (CTA) se eleva a 88% más IVA.
Aún así esta tarjeta de crédito es un producto atractivo ya que permite el diferimiento de compras de viajes, salud y belleza a partir de 1.500 pesos que se podrán financiar a tres meses sin intereses. Para acceder a este beneficio es necesario registrar las compras y solicitar su parcialización a través del sitio web en un plazo de hasta cinco días antes de la fecha de corte. La inscripción en este programa tiene un costo de 799 pesos + IVA al año.
| CAT Promedio | 88% + IVA |
| Tasa de Interés Promedio Ponderada | 61,48% + IVA |
| Comisión por Administración / Anualidad | Primer año gratis. A partir del segundo año 1.230 pesos + IVA Tarjeta adicional 620 pesos + IVA |
| Reposición de Tarjeta | 130 pesos por evento + IVA |
| Uso en el extranjero | 3% por retiro de efectivo en el exterior |
| Retiro de efectivo | 3% sobre el monto solicitado + IVA |
| Comisión por pago tardío | 399 pesos por evento + IVA |
| Tarifa de Giro Postal | _ |
| Tarifa de Transacción en línea | 3% por evento + IVA |
| Tarifa de Transferencia de dinero | _ |
Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex. ¿La cuenta se puede administrar desde el móvil?
Citibanamex Móvil® es la aplicación que Citibanamex pone a disposición de clientes las 24 horas del día para el manejo de sus productos y servicios financieros.
A través de Citibanamex Móvil® se pueden llevar a cabo múltiples operaciones utilizando un teléfono móvil. A través de esta App el cliente podrá:
- Consultar saldos y movimientos de la tarjeta de crédito.
- Pagar la tarjeta de crédito.
- Activar la tarjeta de crédito o, si es necesario, bloquearla.
- Personalizar el límite de la tarjeta de crédito tanto para el titular como para tarjetas adicionales.
- Ubicar cajeros automáticos ATM cercanos.
- Citibanamex Móvil® es una aplicación con varios niveles de seguridad.
¿Qué medidas de seguridad ofrece la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex?
La banca mexicana ha ido incorporando las últimas innovaciones tecnológicas para prevenir el fraude con tarjetas de crédito y ofrecer altos estándares de seguridad. La mayoría de los plásticos ya incorporan medidas de seguridad como el pago sin contacto, numeración no impresa y tecnología biométrica lo que se ha reflejado en un importante avance en la seguridad y funcionalidad de las tarjetas de crédito.
Seguro gratuito
La Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex tiene el respaldo de la red de pagos global Mastercard. La franquicia Mastercard en sus tarjetas de crédito de línea Gold ofrece los siguientes seguros:
- Un seguro de viaje con una cobertura de hasta $250.000 en caso de accidentes.
- Un seguro de Protección de Compras con una cobertura de hasta $200 por compra por daño accidental o hurto en los 45 días siguientes a la fecha de compra. La cobertura máxima es de $400 por año.
- Seguro de Garantía Extendida. Las compras pagadas con esta tarjeta estarán protegidas hasta por un año más allá de la garantía que ofrece el fabricante o la tienda.
Seguridad digital
La Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex dispone de novedosas características de seguridad para enfrentar el acceso fraudulento y no autorizado. Estas incluyen:
- Pago sin contacto.
- Tarjeta sin números impresos. Esto impide que potenciales delincuentes puedan acceder al número de la tarjeta de crédito o al código de seguridad. Los 16 dígitos y el CVV se encuentran en la App o en el estado de cuenta.
- CVV digital para compras en línea. El CVV digital es un número aleatorio de 3 cifras único para cada compra en línea.
- Autorización de compras físicas con la Firma Electrónica (NIP).
¿Cuáles son las ventajas y beneficios de la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex?
Dentro de las ventajas que ofrece la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex destacan las siguientes:
- Programa de recompensas Punto Premia. Devuelve el 0,7% de las compras generales y el doble o 1,4% en pagos en gasolineras. Estos puntos se pueden canjear por efectivo o utilizarlos para compras. Las tarjetas adicionales también generan Puntos Premia, pero las compras a plazos sin intereses no. Estos puntos deben utilizarse antes de los 18 meses o se vencerán.
- Diferimiento de consumos en viajes, salud y belleza. Las compras en estos rubros con montos de 1.500 pesos o más pueden financiarse hasta en 3 meses sin intereses. Se incluyen consumos en líneas aéreas, agencias de viaje, hoteles, clínicas, laboratorios, farmacias, ópticas, etc. Estas compras deben registrarse en la web para obtener este beneficio.
- Acceso al programa de preventas en Ticketmaster: Esto incluye preventa en conciertos, eventos deportivos, espectáculos teatrales, etc.
Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex. Experiencia del Cliente. Opiniones y Reseñas
La Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex acumula reseñas y opiniones positivas principalmente en lo que tiene que ver con la aceptación nacional e internacional, sus niveles de seguridad, su accesibilidad y los beneficios relativos al diferimiento de compras.
Se percibe como una tarjeta de crédito accesible porque su aplicación requiere un ingreso mensual de solo 7.000 pesos, bastante por debajo de los requerimientos de otras tarjetas Gold. Es también muy apreciado el diferimiento de compras en los rubros de salud, viaje y belleza.
El servicio al cliente del Citibanamex es percibido como malo o muy malo en México. Es común conseguir en línea quejas sobre la dificultad para comunicarse con el banco.
¿Para quién es la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex?
Esta tarjeta de crédito está dirigida a quienes tengan un ingreso mensual mínimo de 7.000 pesos y ya hayan alcanzado cierto perfil crediticio a través de otra tarjeta de crédito.
Este producto financiero es recomendable para quienes gustan de hacer viajes en el país y/o requieren hacer gastos médicos frecuentes. La razón es que uno de sus beneficios destacados es el diferimiento de compras en estos rubros. Los gastos en agencias de viaje, líneas aéreas, laboratorios médicos, clínicas, farmacias y más, podrán financiarse hasta en 3 cuotas sin intereses.
Esta tarjeta también es apreciada por quienes disfrutan con frecuencia de eventos artísticos y deportivos por su programa de preventa de Ticketmaster.
Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex. Preguntas Frecuentes
¿Es conveniente tener una Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex?
Las tarifas y tasas de interés de esta tarjeta de crédito son altas, incluyendo una comisión de administración de 1.230 pesos + IVA al año. Aún así podría ser conveniente por sus ligeros requisitos como un ingreso mínimo mensual de solo 7.000 pesos.
¿Cómo contactar al Citibanamex?
El Centro de Ayuda de Citibanamex ofrece contacto a través de X(@Citibanamex), Facebook (Citibanamex) o llamando al 55 1226 2639 de 6:00 a 23:30 hr.
¿Se puede retirar efectivo de la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex?
Sí, ingresando el NIP y seleccionando la opción “Disposición en Efectivo”. También se puede retirar efectivo en cajeros en el exterior.
¿Se puede retirar efectivo de la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex?
Sí, ingresando el NIP y seleccionando la opción “Disposición en Efectivo”. También se puede retirar efectivo en cajeros en el exterior.
¿La Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex tiene un programa de recomendación?
No.
¿La Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex ofrece seguro de viaje?
Siendo una tarjeta de crédito Mastercard ofrece un seguro de viaje asociado a esta marca.
¿La Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex tiene un período de gracia con meses sin intereses?
Sí, pero solo para consumos relacionados con salud, viajes y belleza. Financiamiento hasta tres meses sin interés.
¿Qué tan confiable es la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex?
Es muy confiable porque tiene el respaldo de uno de los bancos más grandes de México y dispone de múltiples medidas de seguridad.
¿Qué línea de crédito puedo obtener con la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex?
Una línea de crédito mínima de 10.000 pesos.
¿Dónde puedo pagar mi Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex?
Se puede pagar a través de BancaNet, Citibanamex Movil®, Audiomático y sucursales Citibanamex. También con transferencias desde otros bancos, en tiendas 7-eleven, Soriana, Chedraui, Casa Ley y otras.
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