El nombre “American Express” es bastante popular, inclusive entre aquellas personas que nunca han acudido al banco para obtener ningún tipo de producto financiero. El día de hoy hablaremos sobre todo lo que esta ofrece a los titulares y por qué tiene posee tantos solicitantes en el país.
¿Qué es la tarjeta de crédito Santander American Express?
American Express es una red bancaria asociada a diversos comercios en el mundo, y en este caso también ha creado productos como la tarjeta de crédito del banco Santander.
Esta ofrece los beneficios propios de una línea de crédito como contar con un saldo para hacer todas las compras que requieras y además participar en un programa de lealtad establecido por la compañía. Cada vez que uses tu tarjeta estarás acumulando puntos que podrás canjear por lo que desees. Puedes hacer uso de esta tarjeta en el territorio mexicano o también en el extranjero.
¿Cómo funciona la tarjeta de crédito Santander American Express y dónde se puede utilizar?
Esta tarjeta te ofrece la oportunidad de hacer tus compras en línea desde la app o la web. También permite que puedas acudir a ciertos establecimientos de American Express para hacer las compras necesarias con tan solo presentar la tarjeta e ingresar la clave secreta que crearás previamente.
Su funcionamiento es similar a cualquier otra tarjeta donde para validar la compra ingresas el código secreto y también tienes la posibilidad de usarlas en cualquier cajero automático de la red American Express, bien sea para hacer retiro de efectivo o para consultar el saldo de tu cuenta en caso de que no lo puedas hacer en línea.
¿Qué requisitos necesito para solicitar la tarjeta de crédito de Santander American Express?
Para optar por American Express del banco Santander es necesario que puedas reunir todos los requisitos que verás a continuación.
- Tu edad debe estar comprendida entre los 20 y 69 años con 11 meses.
- Presentar tu comprobante de domicilio de algún servicio, que esté a tu nombre y que sea reciente, es decir no debe exceder los 2 meses de antigüedad.
- Tener un comprobante de ingresos no mayor a 3 meses y que además refleje un monto mínimo de $10.000 MXN.
- Presentar tu INE vigente o tu pasaporte, si elijes la segunda opción también tendrás que presentar cédula profesional o tu licencia de conducir.
- Si eres extranjero debes llevar tu pasaporte vigente junto a tu forma migratoria FM2.
Todos estos documentos deben presentarse en el momento en que el banco haga un llamado para completar la solicitud en la sucursal de tu preferencia.
¿Cómo solicitar la tarjeta de crédito Santander American Express?
Existen dos opciones para solicitar la contratación de este servicio y puedes tomar el canal que mejor se adapte a tus necesidades en este momento.
- En la primera puedes ingresar a la página web de Santander santander.com.mx y allí buscar en el menú de opciones la tarjeta American Express, y hacer clic en la opción “solicitar”. Aquí aparecerá una especie de planilla solicitando diversos datos, es necesario que llenes todos los espacios en blanco para hacer la solicitud de forma correcta y evitar que esta sea rechazada.
- También puedes llamar a la denominada Super Línea para solicitar específicamente este servicio con un operador telefónico, debes marca el número 55 5169 4300.
Sin importar el canal que hayas elegido, debes esperar la respuesta del banco para que en los próximos 5 a 7 días hábiles hagas el retiro del plástico.
¿Cómo activar la tarjeta de crédito Santander American Express?
Para todos los clientes de Santander siempre se habilitan canales en línea para que puedan realizar todas sus operaciones y en este caso no es la excepción. A través de la página web podrán ingresar en la opción de “cuentas y tarjetas” para activar la American Express. También pueden hacerlo desde la aplicación Santander buscando la opción “tarjetas” y luego “activar”.
Tarjeta de crédito Santander American Express: ¿Cuáles son las tarifas e intereses?
Esta tarjeta no presenta ningún cobro por mantenimiento sin embargo en caso de que no cumplas con la condición de gastar al menos $200 MXN mensualmente entonces generarás una comisión de $150 MXN.
En caso de que desees disfrutar del programa de meses sin intereses para compras fuera y dentro del país entonces tendrás que hacer un pago de $999 MXN, lo mismo sucede con otros paquetes de beneficios que pueden alcanzar un monto de $948 MXN.
La mayoría de las comisiones asociadas con otros movimientos no exceden el 20% del monto total. Si deseas una tarjeta extra esta no tendrá ningún costo de mantenimiento, pero si no cumples con el gasto mensual establecido entonces tendrás que pagar $75 MXN. Por otra parte, todas las aclaraciones improcedentes tendrán un costo de $200 MXN por evento.
| CAT promedio | 90.8% sin IVA |
| Tasa de Interés Promedio Ponderada | 66.48 sin IVA |
| Comisión Anual/ Anualidad | $0 (solo si se gastan $200 mensuales, de lo contrario se pagará $150MXN. |
| Reposición de Tarjeta | $140 |
| Uso en el Extranjero | 10% |
| Retiro de Efectivo | 10% |
| Comisión por pago tardío | $410 |
| Tarifa Giro Postal | N/A |
| Tarifa de Transacción en Línea | 10% |
| Tarifa de Transferencia de Dinero | 10% |
Santander American Express en la app y banca en línea: ¿Puedes administrar la cuenta desde el móvil?
Existe una aplicación para todos los clientes de Santander a American Express, su nombre es Super Móvil y está disponible para Android y también iOS, puedes descargarla desde la Play Store o la Apple Store respectivamente.
Allí podrás ingresar todos tus datos para poder validar tus estados de cuenta con el detalle de cada uno de los movimientos ejecutados con la tarjeta, también tendrás la oportunidad de consultar cómo va el programa de puntos y cuántos llevas acumulados. Aparte de todo esto tendrás la opción de domiciliar el pago de diversos servicios.
¿Qué medidas de seguridad ofrece la tarjeta de crédito Santander American Express?
Al ser una tarjeta que pertenece a dos instituciones de renombre es natural que ofrezca una gran cantidad de servicios gratuitos para sus clientes y además la seguridad que estos necesitan para manejar su dinero desde cualquier lugar y sin ninguna preocupación, sintiéndose respaldado en todo momento.
Seguro gratuito
Dentro de sus seguros gratuitos ofrece asistencias relacionadas, en este caso se encarga de cubrir diversos inconvenientes que puedan suceder en el exterior bien sea servicios médicos incluyendo la cuenta del hospital y ver algunos profesionales en el extranjero, también el traslado y el costo de los medicamentos y el tratamiento. Puedes consultar a un experto para que te ayude en cualquier tema relacionado con los viajes, si necesitas un traductor o un abogado. También tu equipaje estará cubierto en caso de un inconveniente. Otro de los beneficios gratuitos señala un seguro de accidente de viajes en caso de que el tarjetahabiente fallezca o salga herido.
Seguridad digital
Si se habla de la seguridad digital es necesario establecer que el ingreso a la página puede hacerse de forma regular a través de una contraseña y un usuario creado previamente, sin embargo, también incluye una clave dinámica la cual será enviada al teléfono celular registrado cada vez que quiera aprobarse algún pago o alguna transacción en línea, esto para evitar que otra persona suplante la identidad del titular. Igualmente establece diversos protocolos de protección al cliente entre los cuales se incluye la encriptación de toda la información suministrada al banco.
¿Cuáles son las ventajas y beneficios de la tarjeta de crédito Santander American Express?
La adquisición de los puntos Unique Rewards se distribuye de la siguiente manera y se genera a partir del pago de 1 USD. Si compras en tiendas mexicanas se cargarán 3 puntos, si lo haces en supermercados obtendrás 2, y en el extranjero solo uno en cualquier establecimiento. Es importante que tomes en cuenta cuales son las tiendas autorizadas para no dejar pasar la oportunidad.
En caso de que actives la opción de meses sin intereses, entonces la acumulación de puntos se triplica automáticamente.
En cuanto a viajes estarás completamente cubierto ya que el banco se encargará de resolver cualquier inconveniente que se te presente, desde una emergencia médica hasta cualquier problema con el equipaje. También se incluye un seguro para los autos rentados que se usan en el exterior.
Es necesario mencionar que tus compras estarán protegidas y la garantía de estas se puede extender caso de que se requiera.
Tarjeta de crédito Santander American Express: experiencia del cliente, opiniones y reseñas
Para muchas personas participar del programa de recompensas es un beneficio que siempre han querido alcanzar por lo que esta tarjeta satisface sus necesidades en este sentido. Sin embargo, a otras personas están de acuerdo en que las ventajas que se pueden notar de esta tarjeta no son demasiado llamativas en comparación con otros productos crediticios que están en el mercado.
Aun así, a muchos les sigue gustando la idea de todos los seguros gratuitos está tu tarjeta ofrece para aquellas personas a las que les gusta viajar necesitan sentirse protegidos en todo momento.
¿Para quién es la tarjeta de crédito Santander American Express?
Santander American Express se ha creado con la finalidad de recompensar a los fieles clientes de la institución bancaria que requieren otros servicios más allá de los créditos, así que se ha pensado también para aquellos que desean contar con un aliado cada vez que decidan viajar fuera del país, ya que saben que cuentan con diversos seguros gratuitos que pueden resolver diversos inconvenientes. También se dirigen sus servicios para las personas que desean canjear sus puntos del programa de recompensas, ya que usan la tarjeta de forma constante y logran acumular suficientes.
Tarjeta de crédito Santander American Express. Preguntas frecuentes
¿Es conveniente tener una tarjeta de crédito Santander American Express?
Para todos aquellos que disfruten de los programas de recompensas y de una línea de crédito con un monto que no es bajo, esta tarjeta podría servir sin problemas. Sin embargo, si no deseas que su uso se limite sólo a los puntos de venta que admiten American Express (que son pocos en comparación con otras redes), entonces puedes validar otras opciones.
¿Cómo contactar a Santander?
- Dirígete a cualquiera de sus sucursales a nivel nacional.
- Comunícate al número al 55 5169 4300 si te encuentras en algún estado de México
- En caso de que hayas viajado al exterior llama al 1 844 705 80 77.
- Contáctalos a través de su sitio web.
¿Puedo retirar efectivo de la tarjeta de crédito Santander American Express?
Sí, en la red de cajeros de American Express o las del grupo Santander.
¿La tarjeta de crédito Santander American Express tiene un programa de recomendación?
No lo posee actualmente.
¿La tarjeta de crédito Santander American Express ofrece seguro de viaje?
Ofrece seguro de viajes que cubre eventualidad de salud, equipaje, vuelos y estadías en el aeropuerto.
¿La tarjeta de crédito de crédito Santander American Express tiene un “período de gracia” con meses sin intereses?
Sí, solo si te suscribes al programa sin intereses.
¿Qué tan confiable es la tarjeta de crédito Santander American Express?
Santander es una institución bien establecida en el país con una gran cantidad de sucursales desde hace muchos años.
¿Qué línea de crédito puedo obtener con la tarjeta Santander American Express?
Ofrece su línea estándar y además el crédito obtenido a través de los puntos acumulados.
¿Dónde puedo pagar mi tarjeta de crédito Santander American Express?
- A través de su página web https://www.santander.com.mx
- En cualquiera de las sucursales de Santander.
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