Tarjeta de Crédito BBVA Vive

¿Quieres obtener una tarjeta de crédito una vez que ya has probado las opciones básicas? La tarjeta Vive BBVA puede ser una alternativa para ti; con ella accedes a beneficios como un 9% de puntos canjeables por tus compras y seguros.

La entidad emisora, el banco BBVA, tiene una sólida experiencia en el campo financiero. En 1995 este grupo adquiere a Bancomer y adopta la marca en el 2008. Su enfoque se centra en la banca digital, con opciones como tarjetas virtuales, aplicaciones multiuso, claves inteligentes, entre otras alternativas.

Es una de las instituciones líderes en México, y la que posee la mayor cantidad de cajeros automáticos en el territorio. Con más de 10 mil disponibles en todo el país.

La BBVA Vive puede administrarse desde la app, creando una versión virtual para usarla sin el plástico. De hecho, más del 40% de clientes emplean exclusivamente la aplicación para gestionarla.

¿Te interesa esta tarjeta? Exploremos sus pros y contras, funcionalidades y si es conveniente para ti.

¿Qué es la tarjeta de crédito BBVA Vive?

La tarjeta de crédito Vive del BBVA es ideal para quienes desean acceder a una tarjeta con mayores beneficios que las básicas. Igualmente, si disfrutas de programas con recompensas; por ejemplo, compras hasta 6 meses sin ningún interés.

Puede resultar conveniente cuando eres un comprador frecuente, que gusta de obtener beneficios al adquirir sus artículos. Para luego usarlos en viajes, servicios y opciones de entretenimiento; así como en los comercios Liverpool o Palacio del Hierro.

Si te gusta viajar con comodidades como seguros de equipaje y compras, retiro de efectivo y puntos, entonces vas por buen camino.

¿Te interesa adquirir la tarjeta? Ampliemos estos detalles.

¿Cómo funciona la tarjeta de crédito BBVA Vive y dónde se puede utilizar?

Haz tus compras de forma segura, ya que accedes a una protección sobre tus artículos y productos duraderos. Ten también ventajas como meses sin interés y alertas de cada uno de tus movimientos.

Cancela la tarjeta usando tu celular desde la app BBVA usando la aplicación del banco. Así mismo, es posible crear una versión virtual y pagar online, hacer avances de efectivo o pagos en tiendas físicas.

Obtén efectivo con tu línea de crédito, difiere los pagos hasta 6 meses y accede a la aplicación Wallet para realizar transferencias y otras operaciones. Desde esta última, es posible pedir financiamiento o préstamos.

No obstante, te recomendamos que pagues tus deudas mensualmente. Esto, debido a los intereses de la tarjeta, que pueden generar la acumulación de deudas. Así mismo, te aconsejamos usar los planes de mensualidad con 0% de interés.

¿Qué requisitos necesito para solicitar la tarjeta de crédito BBVA Vive?

¿Has evaluado las cuotas? ¿Te parecen convenientes? Hablemos ahora de los requisitos que debes cumplir para solicitar la tarjeta BBVA de crédito Vive.

Veamos las especificaciones estipuladas por la entidad para iniciar el proceso.

• Tener 18 años o más y un máximo de 75 años.
• Residir legalmente en territorio mexicano.
• Identificación o documento de identidad que esté vigente como INE o pasaporte. Si eres extranjero debes tener tus papeles migratorios.
• Mostrar un comprobante de domicilio no mayor a 3 meses de vigencia.
• Contar con certificación de ingresos, como talonarios de pago o ingresos en cuenta con un máximo de 60 días.
• Ingresos que sean comprobables mínimos de $6000 pesos mensuales.
• Tener un buen historial crediticio al momento de la solicitud.

¿Cómo solicitar la tarjeta de crédito BBVA Vive?

Bien, una vez que ya posees los requisitos exploremos cuál es el proceso de solicitud para este instrumento financiero.

Es posible pedirla acudiendo a la sucursal más cercana de BBVA y llevando la documentación requerida. Como el INE, comprobante de domicilio y pagos. Los asesores te dirán si eres elegible para este instrumento financiero.

Deberás rellenar un formulario de solicitud donde se te pedirán datos personales, laborales y bancarios.

La entidad realiza un estudio de tu historial, por lo cual revisarán el Buró de crédito, y decidirán si aprueban o no la solicitud. Si la respuesta es positiva, se te entregará la tarjeta de forma inmediata y solo requieres activarla desde la app BBVA o en cajero. Puedes recibirla en el domicilio que has suministrado durante el registro.

Igualmente, podrás pedirla desde la aplicación en la sección de “solicitar tarjeta” y llenando los datos que te piden. Luego, solo debes subir tu foto y los documentos solicitados. Una vez se aprueba, tendrás la opción virtual y puedes retirar el plástico en la sucursal.

¿Cómo activar la tarjeta de crédito Vive de BBVA México?

Para activar tu tarjeta de crédito Vive de BBVA México tienes varias opciones. Estos son los pasos que puedes seguir.

Activación a través de la App de BBVA

1. Descarga la app de BBVA México desde Google Play Store o Apple App Store.
2. Ingresa a tu cuenta con tu usuario y contraseña.
3. Selecciona la tarjeta de crédito que deseas activar (Vive).
4. Sigue las indicaciones para activar tu tarjeta ingresando los datos requeridos (como el CVV u otra información de seguridad).
5. Una vez completado, la tarjeta estará lista para usar.

Activación vía teléfono

1. Llama al número de atención al cliente de BBVA al 55-5226-2663 (disponible 24/7).
2. Sigue las instrucciones que te dé el sistema automatizado o habla con un representante para activar tu tarjeta de crédito Vive.

Activación en un cajero automático

1. Acércate a un cajero automático BBVA cercano.
2. Introduce tu tarjeta en el cajero automático.
3. Sigue las instrucciones en pantalla para completar el proceso de activación.

Activación en sucursal

Acércate a cualquier sucursal de BBVA México con tu tarjeta de crédito y una identificación válida. Un representante del banco te puede ayudar a activar la tarjeta.

Asegúrate de tener a la mano tu tarjeta y tu identificación personal durante el proceso de activación.

Tarjeta de crédito Vive de BBVA: ¿Cuáles son las tarifas e intereses?

Es importante explorar los costos de mantenimiento de la tarjeta de crédito Vive BBVA. Teniendo claras estas comisiones y cuotas, podrás tomar una decisión más acertada. Veamos las tarifas e intereses aplicados por el banco.

• El CAT promedio ponderado es de 72,5% sin IVA, calculado sobre un monto base de $17,637.
• Pago de comisión anual sin IVA de $768 pesos.
• Monto por disposición de efectivo de 6,5% en cajeros, ventanilla y online.
• Porcentaje de consulta de monto en el extranjero de $1,5 dólares.
• Gastos y cobranzas de $447 pesos sin IVA.
• Retiro de cash en cajeros internacionales de $3,5 dólares.
• Costos de reposición de la tarjeta física o plástico $192 pesos.
• Dinero en cajeros automáticos Red de 6,5% sobre el monto retirado.
• Diferimiento de pagos por 90 días con 0 interés de 5,50% sobre el monto de la operación. Si se difiere a 6 meses el monto es de 7%.
• Emisión de la tarjeta de crédito gratis.
• Retiro de efectivo en los cajeros BBVA sin comisiones.
• Tasas de interés variable al año TIIE más 39 puntos porcentuales.

Tarjeta de crédito BBVA Vive en la app y banca en línea: ¿Puedes administrar desde tu móvil?

Puedes crear una tarjeta virtual Vive en la app y administrar la cuenta o línea de crédito usando tu dispositivo móvil. Por ejemplo, es factible generar un CVV dinámico que cambia con cada operación y evita posibles estafas.

Así mismo, recibirás notificaciones de los movimientos y detectarás cuando se ha producido una operación desconocida. Consulta tus saldos y realiza transferencias y domiciliación de los servicios. También, cuando solicitas una tarjeta adicional tu familiar puede controlarla desde la aplicación y consultar el saldo.

Otras operaciones que puedes realizar desde la app son las siguientes:

• Retiro de efectivo sin usar la tarjeta física.
• Clasificación de tus gastos por categorías para una óptima administración de tus recursos.
• Contar con el asistente virtual Blue, que te ayuda a resolver dudas en tus operaciones.
• Generar turnos digitales para acudir a una sucursal y ahorrar tiempo.
• Apagar o detener la actividad de la tarjeta por razones de seguridad en el momento que lo necesites.
• Emitir códigos únicos para cada uno de tus retiros o usar los Token digitales.

¿Qué medidas de seguridad ofrece la tarjeta de crédito BBVA Vive?

La tarjeta de crédito BBVA Vive aumenta la seguridad de los fondos de sus titulares proporcionándoles tanto la seguridad digital multicapa como el seguro en caso de error o fraude.

Seguro gratuito

La tarjeta ofrece la opción de realizar pagos a través de BBVA Wallet o plataformas seguras que exigen la verificación de identidad del titular. Esto proporciona un entorno de pago más seguro para compras en línea.

Además, la tarjeta incluye seguros como el Seguro de Protección de Compras, que cubre ciertos productos adquiridos con la tarjeta contra robo o daño accidental en un plazo de tiempo definido.

Seguro digital

Las siguientes opciones de seguridad digital vienen con la tarjeta:

• Alertas por Transacciones. BBVA te envía notificaciones en tiempo real por cada compra, retiro o movimiento realizado con tu tarjeta. Esto te permite estar al tanto de cualquier actividad y detectar movimientos sospechosos de inmediato.
• Bloqueo y Desbloqueo desde la App. Puedes bloquear y desbloquear tu tarjeta directamente desde la app BBVA México en caso de que la pierdas o sospeches que ha sido comprometida. Esto es útil si necesitas detener temporalmente el uso de la tarjeta.
• Códigos CVV Dinámicos. Para compras en línea, BBVA ofrece la opción de generar un CVV dinámico a través de la app BBVA. Este código cambia periódicamente, lo que añade una capa extra de seguridad en tus compras en línea, evitando que se use el CVV estático de la tarjeta física.
• Tecnología de Chip y PIN. Las tarjetas BBVA Vive cuentan con chip EMV y requieren la introducción de un PIN para completar las transacciones en tiendas físicas. Esto reduce el riesgo de fraudes por clonación, ya que el chip es mucho más seguro que la banda magnética.
• Protección contra Fraude. BBVA ofrece un sistema de monitoreo constante de actividades sospechosas. Si el sistema detecta una transacción inusual, se puede bloquear temporalmente la tarjeta o se notifica al usuario para confirmar la operación.
• Tarjeta Digital. Desde la app BBVA México, puedes activar una tarjeta digital que tiene un número diferente al de la tarjeta física. Esta se usa exclusivamente para compras en línea y es otra medida que permite evitar el robo de datos en caso de compras en sitios menos seguros.

¿Cuáles son las ventajas y beneficios de la tarjeta de crédito BBVA Vive?

Ya hemos mencionado algunos beneficios de la tarjeta de crédito, así que vamos a resumirlos:

• Obtienes un 9% de puntos por tus compras, canjeables en comercios.
• Pago sin contacto por compras de hasta $1000 pesos.
• Notificaciones en vivo de cada una de tus operaciones y movimientos.
• Puedes retirar efectivo en el extranjero.
• Seguro de compras MasterCard por robo y daños hasta $200 dólares anuales.
• Posee diversas promociones como 0% de interés desde 3 a 6 meses.

No existen las tarjetas de crédito perfectas, y para que quede claro, aquí te resumimos las pocas desventajas que tiene la tarjeta de crédito Vive BBVA:

• Tasa de interés anual muy alta, superior a 65%.
• Posee costos de mantenimiento bastante elevados.
• Cobro de comisión por efectivo superior al 6%.
• Posee intereses variables, lo cual incrementa los montos de pagos.
• CAT algo alto, ocasionando que cualquier deuda se eleve fácilmente.

Necesitas un excelente historial crediticio para pedirla.

¿Para quién es la tarjeta de crédito Vive de BBVA?

Está enfocada en compradores, viajeros y quienes desean obtener el máximo potencial de su instrumento financiero. Quienes gustan de conseguir descuentos disfrutarán de las opciones con puntos canjeables en miles de comercios.

También es ideal para quienes desean realizar transacciones online, en cajeros o establecimientos con gran seguridad. Porque la tarjeta de crédito BBVA Vive ofrece una opción de CVV dinámico que evita robos y estafas, así como contactless, opciones de desactivación y retiro de efectivo sin tarjeta.

Otro segmento de cliente son los profesionales o estudiantes que desean crear un buen historial crediticio; para luego acceder a otras tarjetas en un futuro cercano.

Si te gusta usar efectivo o necesitas pagar constantemente en cash, puedes gozar de dinero inmediatamente. Previa investigación del banco y de tu historial crediticio.

Así mismo, es posible administrar tu chequera utilizando la aplicación con la tarjeta de crédito.

Tarjeta de crédito Vive BBVA: experiencia del cliente, opiniones y reseñas

Es momento de analizar la opinión de los usuarios. Esta es una parte muy importante ya que ¿quién mejor para calificar la tarjeta que quienes la emplean a diario? Veamos algunos comentarios acerca de este instrumento financiero.

J.G.: “Antes me gustaba la aplicación y usarla con mi tarjeta, pero ya no funciona igual y me rebota mucho del sistema; lo cual resulta bastante molesto”.

W.A.: “Puedo usar mi tarjeta para todas mis operaciones, me gusta particularmente emplearla desde el celular”.

C.H.: “Había dejado de usarla por razones laborales, pero solicité mi tarjeta y la uso desde mi celular, me gusta mucho”.

M.B.: “No piden tanto requisitos como otros bancos, y la atención en sucursal es muy buena”.

C.P.: “Antes me gustaba mucho usar la tarjeta Vive, pero con la actualización nueva de la app estoy decepcionada, quiero que vuelvan al diseño anterior”.

M. E.: “No, definitivamente me cambiaré de tarjeta, porque al calcular noto que los intereses son muy elevados”.

Las quejas más recurrentes se refieren a la aplicación, y cómo afecta el uso de la tarjeta en su versión virtual. Luego de una revisión exhaustiva, otro comentario recurrente alude a los intereses variables que tiene.

Preguntas frequentes sobre la tarjeta de crédito Vive BBVA

¿Es conveniente tener una tarjeta de crédito BBVA Vive?

Es una opción interesante para quienes desean mejorar su historial crediticio. Disfrutando, a la vez, de beneficios interesantes en sus compras, viajes y gran seguridad. Por ejemplo, puedes emitir reclamaciones por gastos no reconocidos hasta por $1000 pesos desde la aplicación.

Resulta una alternativa atractiva para quienes gustan de aprovechar los programas de puntos y acceder a mejores precios en sus compras. Puedes ubicar tus tiendas o comercios favoritos para usar los acumulados; son más de 150 mil comercios en todo el país.

No obstante, si acostumbras a pagar el mínimo, y te preocupan las tasas de interés, puede que no sea una buena opción. Resulta bastante fácil acumular deudas considerando las tasas de interés variable.

Puede resultar costoso cuando realizas compras constantes, a menos que optes por diferir a 3 meses o más. Igualmente, si posees otras tarjetas podría no ser conveniente, ya que sus beneficios no son tan diversos con relación a los costos.

¿Cómo contactar al banco emisor BBVA?

Si tienes problemas, dudas con tu tarjeta o alguna operación, el banco BBVA te ofrece diversos canales.

• Comunícate a través de atención al cliente, si estás en el área metropolitana o en cualquier parte del país usa el número 55-5226-2663.
• Dirígete a la sección centro de ayuda en su web. En ella solicitarás aclaraciones, empleando el número telefónico mencionado. Se revisará tu caso y recibirás una respuesta oportuna.
• Puedes consultar todas las argumentaciones disponibles en la sección Centro de Ayuda.
• Checa las redes sociales del banco BBVA.
• Dirígete a la sucursal más cercana usando el mapa de ubicación.
• Ve a la sección de preguntas disponible en la web.

¿Puedo retirar efectivo de la tarjeta de crédito BBVA Vive?

Sí, puedes hacerlo en cajeros BBVA o de otra entidad con tarjeta física o usando la opción virtual, también por ventanilla en una sucursal.

¿La tarjeta de crédito BBVA Vive tiene un programa de recomendación?

La tarjeta no tiene propiamente un programa de recomendación. Pero cuenta con promoción de puntos canjeables por tus compras de 9%, que acumulas y luego puedes usar en tus comercios predilectos.

¿La tarjeta Vive ofrece seguro de viaje?

No, pero posee un seguro de protección para equipaje por retraso otorgando $1000 por maleta. Luego de 3 días puedes recibir hasta $3000 pesos de compensación por cada maleta, cubriendo hasta 4. También, accedes a un seguro de compras mientras viajes por montos superiores a $3000 dólares y un seguro MasterCard.

¿La tarjeta de crédito BBVA Vive tiene un “período de gracia” con meses sin intereses?

Sí, es posible diferir los pagos de tus compras o adquisiciones de 3 a 6 meses con 0 interés. Pero aplica un monto de 5,5% y 7% respectivamente.

¿Qué tan confiable es la tarjeta BBVA Vive?

La tarjeta es confiable ya que tiene el respaldo de BBVA Bancomer, MasterCard y la supervisión de Condusef y UNE Banco.

¿Qué línea de crédito puedo obtener con la tarjeta BBVA Vive?

La línea de crédito que puedes obtener con la tarjeta BBVA Vive depende de varios factores, principalmente de tu perfil financiero y capacidad de pago. BBVA evalúa elementos como:

• Historial crediticio: Si tienes un buen historial de pagos y manejo adecuado de otras líneas de crédito, es probable que te asignen una mayor línea de crédito.
• Ingresos mensuales: A mayor ingreso comprobable, más alta puede ser tu línea de crédito.
• Capacidad de pago: El banco calcula tu capacidad para hacer frente a deudas en función de tus ingresos y tus obligaciones financieras actuales.
• Antigüedad crediticia: Si ya eres cliente de BBVA o tienes experiencia manejando tarjetas de crédito, esto puede influir en la línea asignada.

Aunque no se especifica una cantidad fija estándar para todos los clientes, las líneas de crédito iniciales pueden variar desde montos bajos (alrededor de $5,000 MXN) hasta cantidades mucho más altas para personas con mayor capacidad financiera. La línea exacta te será informada cuando BBVA apruebe tu solicitud, y puede aumentar con el tiempo si mantienes un buen manejo de la tarjeta.

Es importante tener en cuenta que BBVA realiza un análisis personalizado para determinar la línea de crédito más adecuada para cada cliente.

¿Dónde puedo pagar mi tarjeta de crédito BBVA Vive?

Pagar el saldo de la tarjeta de crédito BBVA Vive es sencillo y se puede hacer de varias formas, ya sea de manera digital, en sucursales o en cajeros automáticos. A continuación te explico las diferentes opciones disponibles:

• A través de la App BBVA México:
• Paso 1: Abre la app BBVA México en tu smartphone.
  • Paso 2: Inicia sesión con tu usuario y contraseña.
  • Paso 3: Ve a la sección de Tarjetas y selecciona tu tarjeta BBVA Vive.
  • Paso 4: Selecciona la opción de Pagar tarjeta.
  • Paso 5: Elige si deseas pagar el mínimo, el total o una cantidad personalizada del saldo.
  • Paso 6: Selecciona la cuenta de la cual deseas hacer el pago y confirma la operación.
• A través de BBVA Net (Banca por Internet):
  • Paso 1: Ingresa a tu cuenta en el portal de BBVA Net (https://www.bbva.mx).
  • Paso 2: Ve a la sección de Mis cuentas y selecciona tu tarjeta de crédito BBVA Vive.
  • Paso 3: Elige la opción Pagar tarjeta.
  • Paso 4: Decide si pagar el saldo total, el mínimo o una cantidad personalizada.
  • Paso 5: Confirma la cuenta desde la que harás el pago y completa la transacción.
• En Cajeros Automáticos BBVA:
  • Paso 1: Dirígete a un cajero automático de BBVA.
  • Paso 2: Inserta tu tarjeta de débito o ingresa tu número de cuenta.
  • Paso 3: Selecciona la opción de Pagar tarjeta de crédito.
  • Paso 4: Elige la tarjeta BBVA Vive y selecciona el monto que deseas pagar (mínimo, total o personalizado).
  • Paso 5: Confirma la transacción y guarda el comprobante.
• En Sucursales BBVA:
  • Paso 1: Visita una sucursal de BBVA.
  • Paso 2: Solicita hacer el pago de tu tarjeta de crédito BBVA Vive en ventanilla.
  • Paso 3: Proporciona los detalles de tu tarjeta y el monto a pagar.
  • Paso 4: Realiza el pago en efectivo o con otra cuenta y recibe tu comprobante.
• Transferencia desde otro banco. Si eliges la opción Transferencia Interbancaria
  • Paso 1: Inicia sesión en la plataforma digital de tu banco.
  • Paso 2: Selecciona la opción de transferencia interbancaria.
  • Paso 3: Introduce los datos de tu tarjeta BBVA Vive (CLABE o número de tarjeta).
  • Paso 4: Indica el monto que deseas pagar.
  • Paso 5: Confirma la transferencia y guarda el comprobante.
• Pago Automático (Domiciliación). Puedes activar la opción de pago automático para que cada mes se debite de forma automática el saldo total o el mínimo desde una cuenta de BBVA o de otro banco. Esta opción se puede configurar en la app BBVA o en el portal web.

Con estas opciones, puedes mantener tu tarjeta de crédito BBVA Vive al día y evitar cargos por intereses o moras.