La tarjeta Citibanamex Premier es una gran opción para quienes desean obtener una excelente relación beneficios-servicio en métodos de financiamiento. Es una de las más conocidas en México, su app móvil ya tiene más de 10 millones de descargas, y su amplia lista de ventajas puede que te sorprenda.
Hoy te contamos todo lo que debes saber sobre la tarjeta de crédito Citibanamex Premier de Banamex.
¿Qué es la Tarjeta de Crédito Citibanamex Premier del Banco Banamex?
Citibanamex Premier es la propuesta de Banamex y MasterCard para responder a la alta demanda de financiamiento en líneas de crédito enfocado en personas que realizan viajes frecuentes a nivel nacional o internacional.
Sus comisiones pueden no ser tan competitivas, pero lo compensa con creces con amplios beneficios que abarcan desde descuento en vuelos, acceso a salas VIP hasta amplias coberturas en seguros de viaje y médicos.
Si quieres conocer más sobre esta tarjeta, te interesará saber que hemos preparado una guía completa para que compares sus pros y contras y decidas si te conviene.
¿Cómo funciona la tarjeta Citibanamex Premier y dónde se puede utilizar?
La tarjeta Citibanamex Premier se comporta como una tarjeta de crédito común y corriente: permite acceder a una línea de crédito variable, realizar compras en comercios y en tiendas online, retirar efectivo, enviar remesas, entre otras cosas.
Lo que la hace especial es sus enormes beneficios para los tarjetahabientes casi siempre enfocado en ahorrar dinero en vuelos, y disfrutar de ventajas y recompensas exclusivas por facturación.
La tarjeta cuenta con el respaldo de la entera red global MasterCard, por lo que es aceptada en millones de comercios a nivel global.
¿Qué requisitos necesito para solicitar la Tarjeta Citibanamex Premier?
Los datos suministrados anteriormente podrían despertar en muchos el deseo de solicitar esta tarjeta hoy mismo. Si ese es tu caso, te conviene primero conocer los requisitos y documentos que necesita toda persona para poder acceder a este método de financiamiento.
A continuación, te dejamos una lista con todos estos requisitos, tal y como se pueden constatar en la página oficial del banco.
- Ser mayor de edad (18 años) y estar residenciado en el país a la hora de hacer la solicitud.
- Presentar una credencial de identidad vigente. En el caso de los mexicanos su INE; en el caso de extranjeros su pasaporte oficial vigente.
- Ingreso mínimo de al menos $30,000MXN. El solicitante deberá contar con comprobantes de ingresos de al menos los últimos tres meses previos a la solicitud.
- Proporcionar información sobre el domicilio del usuario a través de una factura de servicios (luz, gas, internet, etc.) con no más de 2 meses desde su emisión.
- Seguir todos los pasos que se requieran para diligenciar la solicitud de la tarjeta, lo que implica el llenado de formularios con información personal y crediticia.
¿Cómo solicitar la Tarjeta Citibanamex Premier?
Lo primero que debes saber es que el banco emisor permite a los usuarios realizar el proceso de solicitud a través de dos vías. La primera es presencial, y para ello el solicitante puede dirigirse a la sucursal más cercana con los recaudos solicitados.
La segunda vía es online a través de la página oficial del banco.
Si se realiza por este medio el usuario deberá seguir los pasos escritos a continuación:
- Ingresar a la página oficial del banco Banamex y en el menú desplegable ubicado en la parte superior izquierda, ubicar la opción “tarjetas de crédito”.
- Acto seguido seleccionar la opción “premier” bajo la categoría “beneficios en viajes”.
- Finalmente pulsar sobre la opción “solicitar en línea”.
Es importante que tengas en cuenta que la aprobación de toda solicitud está sujeta a la revisión del historial crediticio del cliente según los protocolos establecidos por la entidad bancaria.
¿Cómo activar la tarjeta de crédito Citibanamex Premier?
Para activar la tarjeta Citibanamex Premier es necesario descargar la app Citibanamex Móvil en tu teléfono Android o iOs desde la tienda de temas oficial.
Una vez realizado este paso, deberás seguir las instrucciones a continuación:
- Ingresar a tu cuenta.
- Haz clic en la tarjeta que deseas activar, en este caso la Citibanamex Premier.
- En el menú “más opciones” debemos ubicar y seleccionar sobre “activar tarjeta”.
- Ingresa los 3 dígitos al reverso de la tarjeta.
- Se enviará un código de verificación vía NetKey Móvil, ingresalo y activa la tarjeta.
Nos ha parecido que el proceso es rápido y el instructivo que está en la página de soporte es muy explicativo y sencillo de seguir.
Tarjeta Citibanamex Premier: ¿Cuáles son las tarifas e intereses?
La tarjeta Citibanamex Premier ofrece grandes beneficios que atraerán a cualquier persona, pero también es necesario revisar toda la información sobre las tarifas y comisiones que tendremos que asumir si solicitamos este método de financiamiento.
Banamex es muy transparente en este asunto y podemos encontrar a detalle todos y cada uno de los montos por distintas transacciones que el banco nos cobra.
En primer lugar, debes saber que el banco no cobra comisiones por solicitar o activar nuestra tarjeta. Ahora bien, si buscas una tarjeta sin anualidad debes saber que no es el caso. La Citibanamex Premier cuenta con distintas tarifas, unas anuales, otras mensuales y otras por evento que hay que conocer.
En el siguiente recuadro te dejamos las comisiones categorizadas en orden de importancia.
| CAT Promedio | 85.3% sin IVA. |
| Tasa de Interés Promedio Ponderada | 60.48% |
| Comisión Anual/ Anualidad | $2,725MXN sin IVA. Tarjetas adicionales pagan $1,360MXN |
| Reposición de Tarjeta | $130MXN |
| Uso en el Extranjero | 3% del monto total. |
| Retiro de Efectivo | 3% del monto total. |
| Comisión por Pago Tardío | $555 |
| Tarifa de Giro Postal | 3% del monto total. |
| Tarifa de Transacción en Línea | N/A |
| Tarifa de Transferencia de Dinero | 3% del monto total. |
Citibanamex Premier tarjeta app y banca en línea: ¿Puedes administrar la cuenta desde el móvil?
Sí, la entidad bancaria cuenta con una app móvil que permite la gestión de la cuenta de los tarjetahabientes. Desde allí se puede consultar saldo, realizar transacciones, enviar remesas, pedir estados de cuenta y configurar parámetros de seguridad para proteger la información del usuario.
La aplicación es intuitiva, goza de buenas reseñas en las tiendas de apps y destaca por una interfaz sencilla, cómoda e intuitiva.
¿Qué medidas de seguridad ofrece Banamex?
Citibanamex Móvil cuenta con distintos protocolos de seguridad que son habituales en la mayoría de apps bancarias y tarjetas de crédito de este tipo. Por ejemplo, protección de cuenta por NIP, CVC digital, límites a las compras, entre muchas otras.
La red MasterCard es conocida por su seguridad, protección de datos y blindaje de cada transacción realizada a través de su plataforma global.
Seguro Gratuito
Los beneficiarios de la tarjeta Citibanamex Premier cuentan con amplias coberturas en seguros de viajes, médicos y relacionados.
Por ejemplo, la cobertura por fallecimientos accidentales, parálisis o desmembramiento alcanzan $1,000,000USD, y ofrece cobertura al beneficiario y su familia.
La cobertura por robo o pérdida de equipaje asciende a $1,200USD. Mientras que por retrasos y cancelaciones el monto es de $500USD.
Seguridad Digital
Los mecanismos de seguridad de Citibanamex Móvil incluyen la creación de Firmas Electrónicas o NIP, que se pueden crear y cambiar cuántas veces el usuario quiera; el CVC digital para transacciones online, la activación y desactivación de tarjetas, el límite en compras, y el KeyNet Móvil que es una autenticación propia de la app.
¿Cuáles son las ventajas y beneficios de la tarjeta de crédito Citibanamex Premier?
Existe una amplia lista de beneficios que reciben los usuarios de esta tarjeta de crédito, y estos casi siempre están enfocada en beneficios en viajes, transporte y programas de recompensa.
Algunos beneficios son:
- Descuentos anuales en viajes a EEUU para el beneficiario y un acompañante. Este puede ser un descuento del 2×1 o de hasta $400USD en el boleto del acompañante.
- 10 accesos a salas VIP en aeropuertos por año, incluyendo 4 a nivel internacional.
- Inclusión en el programa de recompensas Thank You Rewards donde se otorgan puntos por cada dólar facturado y se pueden canjear por Cashback y otros beneficios.
- Asistencia de MasterCard Consierge que permite facilitar reservaciones en hoteles y restaurantes a nivel mundial con servicio 24/7.
- 50% de descuento en servicio de valet cerca de AICM.
- Descuentos exclusivos en compras en comercios y restaurantes aliados de la red MasterCard.
Tarjeta Citibanamex Premier Experiencia del Cliente: Opiniones y Reseñas
- Ady Campos: “He tenido la experiencia con muchos bancos y sus aplicaciones también Y en realidad esta es una de las mejores que he tenido”. (5 estrellas).
- Maribel Gutiérrez: “Me gusta la aplicación, solo que a veces es algo lenta, otra es que no muestran los movimientos de compra, pagos o transferencias. Pero me gusta, ojalá y mejoren más detalles”. (4 estrellas).
- Mateo Cigón: “La tarjeta es buena y tiene muchos beneficios, pero el interés y el CAT son caros, más que otras opciones”. (4 estrellas).
¿Para quién es la tarjeta Citibanamex Premier del banco Citibanamex?
Esta tarjeta puede ser útil para cualquier usuario gracias a su posibilidad de usar en el exterior, hacer pagos en comercios y en línea, retirar efectivo en cajeros y ventanillas de distintas sucursales, etc. Sin embargo, sus mayores beneficios están orientados a viajeros frecuentes que desean ahorrar dinero en boletos, tener trato preferencial y acceder a descuentos exclusivos de la red MasterCard.
Hay que mencionar que las comisiones pueden ser altas, y se debe tener un mínimo de facturación anual para poder adquirirla, por lo que se trata de una tarjeta con un target muy específico.
Tarjeta Citibanamex Premier Preguntas Frecuentes
¿Es conveniente tener una Tarjeta Citibanamex?
Muy conveniente teniendo en cuenta las grandes ventajas, servicios exclusivos, descuentos en redes y comercios afiliados, recompensas por facturación y trato preferencial para viajeros frecuentes.
MasterCard es aceptada globalmente y permite pagos y retiros en comercios en todo el mundo, asistencia personalizada, para reservaciones y el respaldo de la plataforma emisora.
¿Cómo contactar al banco Banamex?
Banamex ofrece distintos métodos de contacto para los usuarios que requieren asistencia ya sea a nivel nacional o en el extranjero.
A continuación, una lista detallada con los canales de contacto que los usuarios pueden utilizar:
- Llamadas telefónicas desde México: 5510000432
- Llamadas telefónicas desde Estados Unidos y Canadá: 18448551237
- Llamada por cobrar a EUA: 16367226799
- Sucursales bancarias.
En el caso de las líneas de atención, estas funcionan 24/7.
¿Puedo retirar efectivo de la tarjeta Citibanamex Premier?
Sí. Los usuarios pueden retirar efectivo tanto de cajeros automáticos y taquillas del mismo banco, como de otros bancos a nivel nacional.
En el extranjero también se pueden realizar retiros de efectivo por cajeros, a la que se aplica la comisión ATM.
¿La tarjeta Citibanamex Premier tiene un programa de recomendación?
No. Sin embargo cuenta con Thank You Rewards, un programa de recompensas basadas en facturaciones que pueden canjearse por boletos de avión, cashback y otros beneficios.
¿La tarjeta Citibanamex Premier ofrece seguro de viaje?
Sí. Estos cubren gastos por pérdida de equipaje, fallecimiento accidental, retrasos en los vuelos y cancelaciones, entre otros.
¿La Tarjeta Citibanamex Premier tiene un “período de gracia” con meses sin intereses?
Sí. Los beneficios y promociones que aplica el banco pueden variar.
¿Qué tan confiable es la tarjeta Citibanamex Premier?
Muy confiable gracias al respaldo de Banamex, MasterCard y una red de aliados global de alta seguridad. Más de 10 millones de descargas de la app móvil y reseñas favorecedoras reafirman su confiabilidad.
¿Qué línea de crédito puedo obtener con la tarjeta Citibanamex Premier?
La línea de crédito aprobada por el banco puede variar en función del historial crediticio y de pagos del usuario según los protocolos y filtros de la entidad emisora. Es posible que la línea de crédito aumente si el banco lo considera viable según el historial que tenga la persona con la tarjeta de crédito actual.
¿Dónde puedo pagar mi tarjeta de crédito Citibanamex Premier?
Directamente desde el celular a través de la aplicación Citibanamex Móvil. Este podrá realizar pagos desde su cuenta bancaria afiliada o realizar pagos a la tarjeta desde otras cuentas. Todos los movimientos y transacciones se pueden divisar en el estado de cuentas dentro de la misma aplicación.
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