La tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity está respaldada por el banco Banamex, el cual posee un historial de innovación. Introduciendo por primera vez en Latinoamérica instrumentos financieros como una tarjeta de crédito.
Apoyándose en diversas investigaciones financieras, se denominan como el banco más sólido del país. Este adopta el nombre de Citibanamex al fusionarse con Citigroup en el año 2001.
En su visión empresarial, mencionan que brindan servicios financieros incorporando lo último en tecnología digital y asesorías personalizadas. Recibiendo diversas certificaciones otorgadas en el sector bancario como el de Súper Empresa en expansión 2022-2023.
En el 2021 lanzan su tarjeta Simplicity, enfocada en ofrecer estándares de seguridad sin números visibles para evitar fraudes y clonaciones. Su app ya cuenta con más de 10 millones de descargas.
¿Te parece interesante? Veamos si esta tarjeta cumple lo que ofrece.
¿Qué es la tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity?
La tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity, esa precisamente es la filosofía de esta tarjeta, que busca facilitar la vida de sus usuarios. Es una buena opción para quienes quieren manejar su cuenta de forma digital y tener acceso a lo último en tecnología y seguridad financiera.
Se enfoca en ofrecer una perspectiva innovadora para el manejo de tu cuenta. Como su servicio de BancaNet, Apple Pay, Citibanamex Móvil desde la app, autorización de compras con NIP electrónico, y más. Crea una tarjeta virtual y gestiona tus movimientos usando el dispositivo móvil.
Accede a financiamiento de compras con tasas preferenciales y montos divididos. Si te han llamado tu atención estas características, continúa leyendo.
¿Cómo funciona la tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity?
¿Qué requisitos necesito para solicitar la tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity?
Aquí te decimos lo que necesitas para iniciar el proceso.
- Tener una identificación actualizada como INE o IFE y tarjeta de residencia para personas extranjeras. Debes vivir legalmente dentro del país.
- Recibir un sueldo o remuneración mensual mínima de $7000 pesos; esto deberás comprobarlo durante el proceso de solicitud.
- Poseer comprobante de domicilio actualizado con un máximo de 90 días, como recibos de servicios.
- Tener una edad mínima de 18 años.
Aunque no parecen muchos requisitos, debes agregar datos adicionales durante la tramitación, como tu RFC y aspectos relacionados al historial de crédito.
¿Cómo solicitar la tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity?
Ahora veamos cómo solicitar la tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity desde la web de este banco.
- Ingresa en la web y cliquea en el botón de “solicitar tarjeta”.
- Indica si tienes una tarjeta de crédito activa, así como una cuenta de débito o nómina con Citibanamex mayor a $1000 pesos. Señala si puedes comprobar tus ingresos mínimos de $7000 pesos mensuales.
- Ahora rellena el formulario con datos de identidad, domicilio, historial crediticio, se piden aspectos adicionales y de ocupación.
- Acepta las condiciones y envía el formulario, añade los comprobantes solicitados. La entidad analizará tu Buró de Crédito.
- Debes esperar la aprobación de la solicitud y el sistema te indicará si fue o no aprobada.
¿Cómo activar la tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity?
Una vez que ha sido aceptada la solicitud, recibirás una notificación por correo o celular que tiene un número de folio. Con este, podrás dirigirte a una sucursal para retirar tu plástico.
Activa la tarjeta desde la aplicación usando el código disponible en reverso de la misma. Puedes emplear el código QR para acceder a la app.
Tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity: ¿Cuáles son las tarifas e intereses de Banorte Oro?
Este punto es muy importante, ya que podría incrementar significativamente los costos de mantenimiento e incluso hacer que acumules deudas inesperadas. Evaluemos estos montos y decide si te conviene solicitar o no la tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity.
- CAT promedio de 81,4% sin incluir el IVA.
- Sin comisiones por anualidad o administración de la tarjeta.
- Interés promedio ponderado anual 62,60%.
- Disposición de efectivo en promoción de $4 pesos por cada $100 pesos retirados.
- Seguros MasterCard sin costo adicional.
- Penalización por inactividad en el uso de la tarjeta de $149 pesos mensuales. Se necesita una compra mínima de $1000 pesos mensuales para evitarla.
- Tarifas por interés anual ordinaria a la originación o TIIE más 50,51 puntos porcentuales.
- Avances de efectivo de 4% por evento en ventanilla, cajeros Citibanamex y Red, cajeros en el extranjero, Bancanet, Citibanamex Móvil o por teléfono.
- Pago por cobranza con extensión $370 por cada evento.
- Faltas de pago al mes $370 por cada evento.
- Tasa anual de moratoria resultante de multiplicar la tasa de interés ordinaria anual por 1,5.
- Reposición de la tarjeta física por robo o pérdida $150 por evento.
- Pagos de la tarjeta por Red TELECOMM $15 por evento.
- Pagos de la tarjeta en 7-Eleven $10,35 pesos.
- Pagos de tarjeta en Comisionistas Chedraui y Soriana $8,62 pesos.
- Pagos de tarjeta en Comisionista Wal-Mart $6,47 pesos.
Tarjeta de crédito Banamex Simplicity en la app y banca en línea
La respuesta corta es sí, desde la aplicación puedes crear una tarjeta virtual para administrar tu línea de crédito. Por lo que tendrás completo control de la cuenta, accediendo a ella para manejar tus gastos o realizar diversas operaciones.
La aplicación de la tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity te permite indicar tus gastos frecuentes y así evitar comisiones por inactividad. Igualmente, podrás solicitar estados de cuenta, pagar a cualquier hora y desde donde estés, recibiendo reportes en tiempo real.
Cancela tus productos o servicios con Apple Pay; compra desde tu Iphone o Apple Watch sin problemas. Elige un NIP único para cancelaciones seguras, realiza bloqueos y desbloqueos de la tarjeta o usa el CVV digital.
También es posible consultar las aclaraciones por transacciones no reconocidas o emitir reportes por robo directamente. Así mismo, es posible colocar límites de gastos y activar la localización de la tarjeta.
Haz transferencias a tus propias cuentas o de terceros; esta es una especie de sucursal móvil a tu alcance.
Se puede afirmar que la aplicación ofrece muchas utilidades a sus clientes. Para ilustrarlo, obtienes descuentos en boletos y preventas preferenciales, como el 2×1 en Cinépolis.
¿Qué medidas de seguridad ofrece la tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity?
Ten una completa gama de opciones en seguridad y resguardo desde la aplicación Citibanamex Móvil. Por ejemplo, bloquear o desbloquear la tarjeta cuando sea conveniente o necesario para ti.
Puedes hacer compras en línea y consultas con Bancanet o administrar la cuenta desde la aplicación.
Esta tarjeta puedes usarla en cajeros, para tus compras online y en tiendas físicas, desde tu celular o en las ventanillas del banco.
Otra solución útil es su acceso a asistencia las 24 horas y todo el año, con consultas médicas, nutricionales y otras especialidades.
La tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity te incentiva a usarla con una comisión de inactividad. Por lo cual debes hacer compras de $1000 pesos mensuales como mínimo. Aunque ofrece una alternativa de cambiar la fecha de corte una vez al año, no lo compensa, la penalización es una gran desventaja.
Seguro gratuito
Con la tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity estás asegurado tanto por la empresa emisora de la tarjeta como por el propio banco. Citibanamex te protegerá contra cualquier uso no autorizado de tu tarjeta hasta 48 horas antes de denunciarla como robada o extraviada.
Además de la protección contra cargos no reconocidos, te garantizamos una cobertura de 100 USD por incidente en caso de robo o daño accidental.
En caso de fallecimiento del titular de la tarjeta, Citibanamex libera el saldo pendiente de la tarjeta. Para recibir el saldo, la familia del titular de la tarjeta debe denunciar el fallecimiento en una sucursal bancaria.
Por último, Mastercard™ ofrece un seguro de viaje de hasta 75.000 USD a todos los titulares de la tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity y a sus familiares contra muerte accidental y otros accidentes.
Seguro digital
Tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity grants you digital security by enabling dynamic CVV. You can manage all your transactions and generate account statements in online banking or on the bank page.
El banco protege tu tarjeta contra compras no autorizadas y robo de datos al permitir las condiciones – que también hacen que sea más seguro al permitir el pago sin contacto.
Haz tus compras con solo acercar tu tarjeta.
Sin embargo, los pagos NFC sin contacto tienen sus limitaciones. Puedes usarlos hasta 3 veces al día o cuando el monto acumulado de tus transacciones alcance los $1,500. Una vez que superes el monto o el número máximo aceptable de transacciones, tendrás que insertar la tarjeta en el terminal y usar tu PIN.
¿Cuáles son las ventajas y beneficios de la tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity?
Podríamos resumir los principales beneficios de la tarjeta de la siguiente manera:
- No posee anualidad.
- Tarjeta segura, sin números apreciables.
- Bonificación activando el pago automático de servicios hasta $500 pesos.
- Pagos contacless hasta por $1500 pesos.
- Opciones de bloqueo o desbloqueo desde la app.
- Diferimiento de pagos a meses con 0 interés.
Además, ten una completa gama de opciones en seguridad y resguardo desde la aplicación Citibanamex Móvil. Por ejemplo, bloquear o desbloquear la tarjeta cuando sea conveniente o necesario para ti.
Puedes hacer compras en línea y consultas con Bancanet o administrar la cuenta desde la aplicación. Así mismo, accedes a meses sin interés y obtener efectivo con comisiones reducidas de $4 por cada $100 que retires.
Esta tarjeta puedes usarla en cajeros, para tus compras online y en tiendas físicas, desde tu celular o en las ventanillas del banco. Paga tus servicios recurrentes y recibe interesantes bonificaciones de hasta $500 pesos.
Otra solución útil es su acceso a asistencia las 24 horas y todo el año, con consultas médicas, nutricionales y otras especialidades.
La tarjeta de crédito Simplicidad te incentiva a usarla con una comisión de inactividad. Por lo cual debes hacer compras de $1000 pesos mensuales como mínimo. Aunque ofrece una alternativa de cambiar la fecha de corte una vez al año, no lo compensa, la penalización es una gran desventaja.
Tarjeta de crédito Banamex Simplicity: experiencia del cliente, opiniones y reseñas
Hemos consultado las experiencias de los usuarios. Porque lo consideramos una excelente forma de evaluar el servicio y funcionalidades del instrumento financiero.
C.G.: “La aplicación es muy mala, se congela y no me deja hacer lo que quiero con mi tarjeta, muy impráctica”.
G.M.: “El proceso de solicitud en línea es bastante tedioso, revisaron mi Buró de Crédito dos veces, cuando fui a buscar la tarjeta me dijeron que estaba anulada y tuve que hacer la solicitud en sucursal nuevamente, pésimo servicio”.
U.L.: “Cuando llegué con mi folio a la sucursal me dijeron que estaba anulado, me sorprendió porque he sido usuario de la tarjeta oro y tengo un buen historial”.
R.R.: “En línea generales estoy contenta con la tarjeta, solo que esperé varias semanas para recibir la orden de buscarla”.
D.H.: “Hice el trámite desde la web sin ningún problema y la recogí en el banco”.
A.Q.: “Tengo esta tarjeta y me ha funcionado muy bien, la opción de domiciliar los pagos es buenísima y no pagas comisión de no uso”.
Luego de analizar todas las opiniones, uno de los comentarios más recurrentes es la deficiente atención al público en la sucursal. También, se mencionan muchos fallos en el trámite de la solicitud en línea. Por lo que es importante evaluar si te conviene pedirla desde la web o ir directamente al banco.
¿Para quién es la tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity?
Es una buena alternativa para profesionales o clientes que perciben un ingreso promedio y quieren explorar una tarjeta con diversos beneficios. Así como una herramienta para comprar, adquirir servicios y realizar operaciones de forma cómoda, rápida y confiable.
También resulta útil para viajeros que prefieren la seguridad mientras disfrutan de maravillosas experiencias por el mundo. Por ejemplo, un seguro MasterCard de compras hasta $100 dólares y de viaje hasta $75000 dólares.
La tarjeta Simplicity de Citibanamex te permite ampliar tu historial financiero y aumentar la línea de crédito. Puedes obtener por invitación otros beneficios como transferencia de deudas, compras diferidas y efectivo con tasa preferencial.
Puedes considerar este instrumento financiero interesante, si gustas de tarjetas con muchas ventajas de seguridad. Por ejemplo, sus pagos con contactless hasta por $1500 pesos.
Tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity. Preguntas frecuentes
¿Es conveniente tener una tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity?
Como siempre, la respuesta dependerá de tus necesidades y expectativas. Pero se puede afirmar que la tarjeta Citibanamex Simplicity resulta conveniente para quienes poseen en promedio buenos ingresos mensuales. Son personas que quieren explorar una opción con mayores beneficios que una tarjeta básica.
Si eres una persona meticulosa en sus pagos, que está dispuesta a mantener un régimen mínimo de $1000 pesos al mes, quizá te convenga. Cuando no es así, existen otras opciones sin anualidades disponibles como las de tarjeta Nu.
¿Eres un viajero y disfrutas de comprar o quieres vivir tu experiencia con seguridad? Podrías considerarla, ya que ofrece varios seguros; incluyendo uno de viaje avalado por MasterCard, seguros de compras físicas y en línea.
Además, te brinda una protección con liberación de saldo deudor por fallecimiento del titular.
Es una forma de alcanzar beneficios extra para solicitar otras tarjetas a futuro. Porque dependiendo de tu historial, puedes acceder a una mayor línea de crédito o tasas preferenciales. Estas ventajas deben obtenerse por una invitación de la entidad, quienes evaluarán tu comportamiento financiero.
¿Cómo contactar al banco Citibanamex?
El banco Citibanamex ofrece varias opciones para la atención al cliente, brindando canales de comunicación como:
- Puedes llamar con disponibilidad 24/7 al teléfono 55-1226-2639 y si estás en USA o Canadá al 1-800-226-2639.
- Ingresa en el Centro de Ayuda para ampliar cualquier duda que poseas. Encontrarás un amplio abanico de aclaratorias en todos sus productos, incluyendo las tarjetas de crédito.
- Ingresa en el chat por Twitter o Facebook y aclara tus interrogantes.
- Escribe un correo directo desde el botón, plantea tu duda e indica dónde quieres recibir la respuesta.
- Consulta los tutoriales disponibles por YouTube.
¿Puedo retirar efectivo de la tarjeta de crédito Banamex Simplicity?
Sí, es posible conseguir avances de efectivo con un cargo de 4% sobre el monto que has retirado.
¿La tarjeta de crédito Banamex Simplicity tiene un programa de recomendación?
Si haces un buen uso, puedes optar a beneficios por invitación como tasa preferencial al retirar efectivo. Puedes acceder a cero comisiones por anualidad y opciones de pago a meses sin interés. Pero, la tarjeta no entra en el programa CITI de recompensas y puntos como otras que ofrece la entidad.
¿La tarjeta de crédito Banamex Simplicity ofrece seguro de viaje?
Sí, obtienes un seguro de viaje TM respaldado por MasterCard hasta por $75000 dólares, en caso de muerte y otras circunstancias.
¿La tarjeta de crédito Banamex Simplicity tiene un “período de gracia” con meses sin intereses?
Sí, puedes optar por este beneficio y diferir tus compras, todo sin cancelar dinero adicional y dividiendo los pagos de manera conveniente.
¿Qué tan confiable es la tarjeta de crédito Banamex Simplicity?
Por supuesto, tiene el respaldo de Citibanamex, además de la supervisión de entidades como Condusef y UNE Banco. Cumpliendo con todos los protocolos de seguridad y regulaciones vigentes.
¿Qué línea de crédito puedo obtener con la tarjeta de crédito Banamex Simplicity?
La línea de crédito de la tarjeta Citibanamex Simplicity se establece individualmente, en función de su historial crediticio y otros factores.
¿Dónde puedo pagar mi tarjeta de crédito Banamex Simplicity?
Puedes realizar el pago de tu tarjeta de crédito Citibanamex Simplicity en línea, en la aplicación móvil de Citibanamex, en una sucursal o en un cajero automático.
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