La tarjeta de crédito The Gold Elite de American Express es una excelente opción para las personas que desean una línea de crédito con financiamiento flexible, meses sin intereses y excelentes beneficios. Hoy analizamos la que es quizás su tarjeta de crédito más llamativa.
¿Qué es la Tarjeta de Crédito The Gold Elite American Express?
The Gold Elite Credit Card es la opción de American Express para captar a empresarios, emprendedores y otros tipos de usuarios que deseen obtener el mejor tipo de financiamiento con métodos de pago cómodos y flexibles.
Sus principales atractivos son su primer año sin anualidad, sus meses sin intereses automáticos y su programa de recompensas que ofrece beneficios adicionales al tarjetahabiente.
Se trata de una opción de financiamiento con una excelente relación calidad precio que tiene muchos argumentos para convertirse en una de las mejores.
Si te ha llamado la atención este abreboca, hemos preparado una reseña completa con todo lo que tienes que saber sobre esta tarjeta.
¿Cómo funciona la tarjeta The Gold Elite y dónde se puede utilizar?
Cómo cualquier tarjeta de crédito, la The Gold Elite permite realizar compras en línea de todo tipo, también el pago en tiendas y comercios físicos; es posible retirar dinero en cajeros automáticos, pagar servicios y hacer compras a meses sin intereses con ciertas condiciones previas.
La Gold Elite Card de American Express es muy completa y ofrece beneficios exclusivos para sus usuarios que no tienen beneficiarios de otras tarjetas del banco.
¿Qué requisitos necesito para solicitar la Tarjeta The Gold Elite?
La tarjeta dorada de American Express cuenta con ventajas únicas, pero también tienen requisitos algo más altos que otras líneas de crédito ofrecida por el banco o por la competencia.
Sin embargo, está orientada a comerciantes y personas con ingresos fijos comprobables, así como un buen historial crediticio.
A continuación, haremos un breve repaso por los requisitos indispensables para poder realizar la solicitud de la Gold Elite Credit Card:
- Cumplir con la edad mínima estipulada: 18 años.
- Contar con una identificación oficial vigente. En caso de ser mexicano el INE; los extranjeros deberán presentar el pasaporte vigente o la Forma Migratoria Múltiple.
- El ingreso mínimo para la aprobación es de $15,000MXN. Estos deben poder verificarse a través de comprobantes de pago o nómina.
- Un comprobante de domicilio no mayor a 3 meses desde su emisión. Puede ser un recibo de luz, agua, internet, etc.
- Se requiere que el solicitante tenga ingresos fijos o cuente con al menos 3 meses en su puesto de trabajo actual.
La aprobación de tu solicitud estará sujeta a la revisión de tu historial crediticio según los protocolos del banco.
¿Cómo solicitar la Tarjeta The Gold Elite?
American Express permite al tarjetahabiente realizar la solicitud de la “The Gold Elite Credit Card” de forma totalmente online a través de la web oficial del banco; por lo tanto, no es necesario dirigirse a oficinas o sucursales para hacer la solicitud.
Recuerda que deberás tener todos los documentos digitalizados para adjuntarlos junto a tu solicitud.
A continuación, te mostramos los pasos a seguir para solicitar en línea esta tarjeta de crédito:
- American Express, visita su página oficial.
- En el menú desplegable de la esquina superior izquierda ubica la opción Tarjetas.
- En el submenú haz click en “Conoce nuestras tarjetas”; seguidamente ubica y selecciona The Gold Elite Credit Card American Express.
- Presiona sobre el botón azul de “Solicítala”.
- Llena el formulario con tus datos personales: Nombres, teléfonos, dirección, etc.
- Adjunta los documentos digitalizados y sigue las instrucciones hasta terminar el proceso.
¿Cómo activar la tarjeta de crédito The Gold Elite?
American Express permite dos formas distintas para activar tus tarjetas de crédito, incluyendo la Gold Elite, y ambas pueden realizarse desde la comodidad de tu hogar.
El primer método es llamando a la línea telefónica de American Express que están abiertas las 24 horas, los 365 días del año.
Tan solo debes marcar al número 800 712 0202 y seguir las instrucciones; durante la llamada podrás configurar tu NIP.
El segundo método de activación posible es a través de la página web oficial mediante el siguiente enlace.
Una vez accedas deberás llenar los formularios con los datos de tu tarjeta: Número, fecha de vencimiento, CVC, entre otros.
Tarjeta The Gold Elite Credit Card American Express®: ¿Cuáles son las tarifas e intereses?
Este es quizás uno de los puntos más atractivos de The Gold Elite Credit Card, y donde destaca más sobre la competencia.
En primer lugar, estamos ante una tarjeta que ofrece el 0% de CAT durante el primer año, por lo que no pagas ningún tipo de anualidad.
Aparte, puedes solicitar hasta 3 tarjetas sin generar costos de mantenimiento adicionales. Si pierdes tu tarjeta o eres víctima de robo, puedes reemplazarla gratis.
Y el mayor beneficio es quizás el colocar compras a hasta 3 meses sin intereses de forma automática.
Sin embargo, es importante que leas la letra pequeña y sepas lo que te van a cobrar después del primer año. Por eso, hemos preparado está completa tabla donde enlistamos todas las comisiones y tarifas para que tengas la mayor información posible antes de decidir si te conviene o no.
| CAT Promedio | 0% durante el primer año; después 98,40% sin IVA. |
| Tasa de Interés Promedio Ponderada | 67.13% sin IVA. |
| Comisión Anual/ Anualidad | $1,700MXN para las primeras 3 tarjetas. La cuarta tarjeta paga $750MXN. |
| Reposición de Tarjeta | Gratis. |
| Uso en el Extranjero | 10% del monto total + IVA. |
| Retiro de Efectivo | 10% del monto total + IVA. |
| Comisión por Pago Tardío | $600MXN + IVA. |
| Tarifa de Giro Postal | 10% del monto total + IVA. |
| Tarifa de Transacción en Línea | 10% del monto total + IVA. |
| Tarifa de Transferencia de Dinero | 10% del monto total + IVA. |
La tarjeta The Gold Elite Credit Card American Express® app y banca en línea: ¿Puedes administrar la cuenta desde el móvil?
Totalmente. American Express cuenta con una app móvil llamada Amex México que permite a todos los tarjetahabientes del banco administrar su cuenta, tarjetas y transacciones de forma fácil y segura.
La app ya tiene más de 1 millón de descargas desde la Google Play, y también se encuentra disponible en la App Store.
A través de Amex México podrás realizar los siguientes procesos:
- Consultar todas tus tarjetas.
- Efectuar transacciones mediante la plataforma.
- Acceder a tus estados de cuenta digitalizados.
- Configurar un NIP individual para cada tarjeta.
- Revisar el historial de movimientos.
- Configurar distintos patrones de seguridad para proteger tu información.
Nos ha parecido que se trata de una app bien cuidada, fácil de manejar y con algunas funciones interesantes, pero no es la más intuitiva.
¿Qué medidas de seguridad ofrece The Gold Elite Credit Card?
American Express es una de las instituciones bancarias más seguras del mundo, así como de mayor trayectoria, por lo que es pionera en ofrecer buenos protocolos de seguridad, tanto en sus plataformas online como en toda la red de cajeros.
Brevemente repasamos las opciones de seguridad que ofrece esta tarjeta y que seguro van a interesarte.
Seguro Gratuito
Los tarjetahabientes disfrutarán de un seguro de hasta $3,000USD en las compras que superen los $50USD en caso de robo, incendios o explosión.
El seguro también incluye pérdida de equipaje durante los viajes o retrasos de vuelo.
Los productos que son adquiridos en su totalidad por la Gold Elite Credit Card pueden extender su garantía hasta por un año adicional.
Finalmente, el seguro blinda al usuario contra cargos no reconocidos en el estado de cuentas.
Seguridad Digital
Amex México tiene algunas funciones de seguridad que mejoran el uso de la app y protegen la privacidad de los usuarios.
Por ejemplo, se puede configurar el acceso con huella dactilar para que nadie excepto el tarjetahabiente pueda acceder a su cuenta.
Se pueden configurar NIP para cada tarjeta y cambiarlos cuando sea necesario. Es posible apagar la tarjeta cuando esta no se esté utilizando, y las líneas de contacto de American Express están disponibles para gestionar cualquier reclamo online.
¿Cuáles son las ventajas y beneficios de la tarjeta de crédito The Gold Elite Credit Card American Express®?
Quienes deciden optar por solicitar esta tarjeta probablemente no lo hagan por comisiones o tarifas competitivas, pero sí por los extraordinarios beneficios de financiamiento a plazos, recompensas, seguro y beneficios exclusivos que da esta tarjeta a sus usuarios.
En primer lugar, hay que destacar que The Gold Elite permite hacer compras a 3 meses sin intereses en artículos que superen los $2,400MXN en valor total.
Hasta 20% de descuento en H&M en pagos que superen los $2,000MXN con la tarjeta.
También ofrece bonificaciones mensuales por compras en Walmart que superen los $1,500MXN.
Los beneficiarios de la tarjeta también son miembros de Membership Rewards, el programa de recompensas con puntos acumulables que pueden canjearse por certificados de regalo, descuentos en el saldo de la tarjeta, etc.
Finalmente, tienes el primer año de CAT gratis y después el pago es diferido a tres meses.
Estos beneficios son ideales para realizar compras y pagar de la forma más cómoda posible.
Tarjeta The Gold Elite experiencia del cliente: opiniones y reseñas
Sebastián JC: “El mejor banco, su nivel de servicio y promociones son excelentes”. (5 estrellas).
Andrés Aguilera: “En mi experiencia yo dije que solo la iba a tener el año de anualidad gratis y mírame, ya voy para 4 años con la tarjeta.
Además la atención al cliente es una chulada ”. (4,8 estrellas).
Diego Carballo: “Puedes cancelarla antes de que te cobre la anualidad. Sí tiene algunos beneficios como bonificaciones y demás… yo la tengo y voy a cancelarla ya que acabe el año porque no se me hace tan necesaria”. (4 estrellas).
¿Para quién es la tarjeta The Gold Elite Credit Card American Express®?
Esta tarjeta está orientada en ofrecer el mejor financiamiento posible a cuotas cómodas, sin interés y con beneficios considerables, como el año sin anualidad o la posibilidad de tener hasta 3 tarjetas gratis.
Está pensada para convertirse en la tarjeta principal del usuario, ya que a más facturación ofrece mayores beneficios.
Sin embargo, no es una tarjeta para todo el mundo, sino para aquellos que tienen facturaciones altas y que utilizan frecuentemente su tarjeta de crédito para hacer compras y pagos.
Es una tarjeta que también tiene desventajas, por ejemplo, su tasa de interés variable, que puede aumentar lo que pagas en cada corte. Aún con todo, es una tarjeta que ofrece muchos beneficios considerables.
Tarjeta American Express® The Gold Elite Credit Card. Preguntas Frecuentes
¿Es conveniente tener una Tarjeta The Gold Elite?
Si eres un usuario que domicilia muchos pagos a su tarjeta, hace compras recurrentes, disfruta de los seguros que vienen con las tarjetas de American Express y quiere ahorrar dinero en CAT, esta tarjeta es más que conveniente. De hecho, es una de las más equilibradas y versátiles.
¿Cómo contactar al Banco American Express®?
American Express cuenta con varias líneas telefónicas puestas a disposición de los usuarios para que puedan hacer llegar sus solicitudes, quejas y dudas a la entidad bancaria. Las líneas trabajan 24/7 y son totalmente gratuitas.
Te dejamos algunas de estas líneas de contacto.
- Unidad de Servicio a Clientes: 800-504-0400.
- Reporte de robo o extravío de tarjeta desde México: 800-0013-600.
- Reporte de robo o extravío de tarjeta desde el extranjero: 52 (81) 8319-9111.
- Atención al cliente de los seguros de American Express: 800-298-1359.
¿Puedo retirar efectivo de la tarjeta The Gold Elite?
En efecto. Se puede retirar dinero de cajeros automáticos con comisión del 10% + IVA.
¿La tarjeta The Golden Elite tiene un programa de recomendación?
No. Pero sí cuenta con programa de recompensas.
¿La tarjeta The Golden Elite ofrece seguro de viaje?
Sí. El seguro protege contra robo o pérdida de equipaje, retraso en vuelos y en las compras hechas con la tarjeta.
¿La Tarjeta The Golden Elite tiene un “período de gracia” con meses sin intereses?
No, pero las compras por encima de $2,400MXN puedo pagar a meses sin intereses.
¿Qué tan confiable es la tarjeta The Golden Elite?
Es bastante confiable tanto por métodos de seguridad, como beneficios exclusivos y rendimiento general.
¿Qué línea de crédito puedo obtener con la tarjeta The Golden Elite?
Hasta $15,000MXN mensuales.
¿Dónde puedo pagar mi tarjeta de crédito The Golden Elite Express®?
El saldo de la tarjeta puede pagarse directamente desde la app Amex México sin necesidad de dirigirse a una sucursal.
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